Precauciones para operar en mercados P2P de criptomonedas de forma más segura

Experto - MegaAcademy
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ÍNDICE

  1. Fíjate en la reputación
  2. Comercia siempre con depósito de garantía
  3. Verifica los pagos
  4. Selecciona sabiamente el método de pago

Los mercados de persona a persona (p2p), como Ccoins, te ofrecen la posibilidad de contactar con otras personas para comprar y vender criptomonedas con depósito de garantía (escrow), lo cual te facilita fijar tus propias condiciones de comercio y operar con una gran variedad de métodos de pago. Sin embargo, comerciar en estas plataformas requiere ceñirse a una serie de buenas prácticas para minimizar aún más el riesgo de estafa. A continuación te presentamos una serie de precauciones para operar en mercados P2P de criptomonedas de forma más segura.

1. Fíjate en la reputación

reputación de p2p

Cuando quieras iniciar una operación comercial con alguien fijate en sus estadísticas de puntuación de usuario en su perfil. Allí podrás encontrar la proporción de puntuaciones positivas y negativas que ha recibido de personas con las que ha comerciado. Ahora bien, si en la plataforma en la que operas hay disponibles comentarios de sus pares comerciales, léelos; a través de ellos podrás enterarte del resultado final de sus operaciones, como también de la impresión que ha dejado. Conviene que analices lo que reflejan los comentarios negativos, para cerciorarte de que no hayan indicios de comportamiento deshonesto. En síntesis, busca los elementos de reputación de la plataforma en la cual estás operando y estima esa información.

2. Comercia siempre con depósito de garantía

El depósito de garantía (escrow) es un mecanismo de seguridad que consiste en poner las criptomonedas en resguardo durante la operación de intercambio; la protección que provee este sistema es que ni el comprador ni el vendedor puedan disponer de ellas para sí mismos hasta que el vendedor las libere en favor del vendedor luego de verificar el pago. 

Algunos mercados P2P como Localcryptos requieren que el vendedor ponga los fondos en el depósito de garantía de forma manual; cuando operes en plataformas como esas, como comprador, debes prestar atención a la interfaz de intercambio para asegurarte de que las criptomonedas han sido puestas en el depósito de garantía antes de realizar el pago. En el caso de Ccoins no tendrás que preocuparte por ello, debido a que los fondos son automáticamente resguardados al iniciar la operación de intercambio.

También debes evitar hacer operaciones a través de redes sociales o chats de mensajería privada, es decir, no deberías vender criptomonedas a través de Facebook, Whatsapp o Telegram, ya que en estas aplicaciones no estás protegido y eres vulnerable ante un intentos de estafa. Si alguien en un mercado P2P te intenta persuadir de operar sin este sistema de protección debes desconfiar de él.

3. Verifica los pagos 

verificar pagos de p2p

Una vez que los fondos estén en el depósito de garantía, si eres el comprador deberás hacer el pago y proporcionar  una prueba. Como vendedor, una vez recibas el comprobante de pago, es fundamental que entres a tu cuenta y verifiques que en efecto se te haya acreditado. No te dejes engañar con comprobantes falsos ni te dejes presionar, hasta que no haya un desembolso real no deberías proceder. También es importante  tener en cuenta que si percibes una situación sospechosa debes iniciar de inmediato una disputa comercial. Algunas situaciones ante las que debes estar alerta son:

  • Tu cuenta bancaria se ha bloqueado y no puedes verificar la veracidad del pago.
  • El pago no se ha realizado de acuerdo a las condiciones pactadas.
  • El comprobante no corresponde con lo reflejado en tu cuenta.

4. Selecciona sabiamente el método de pago

Aceptar algunos métodos de pago conllevan mayores riesgos en comparación con otros. Como vendedor deberás tener mayor precaución cuando aceptes intercambiar tus criptomonedas por saldo de PayPal, debido a la frecuencia con la cual los estafadores usan su sistema interno de disputas para revertir los pagos. Otro método de pago complicado pueden ser las “giftcards”, ya que en muchos casos es difícil comprobar la veracidad de un pago hecho con las mismas. Si apenas estás iniciando, te recomendamos usar  métodos de pago menos problemáticos como transferencia bancaria y depósito en efectivo.

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